Una de las principales medidas establece que los usuarios sin ingresos formales no pueden realizar movimientos que superen los $400.000 en ingresos y egresos sin una justificación clara. En caso de exceder este monto sin respaldo, la ARCA podrá iniciar una inspección para verificar el origen de los fondos. Además, las transferencias superiores a $700.000 deberán ser informadas a la ARCA si no están respaldadas por ingresos previamente declarados.
Obligación de Responder ante Solicitudes de Información
Otro aspecto clave es que tanto las instituciones financieras como la propia ARCA tienen el derecho de solicitar una justificación del origen de los fondos en caso de no contar con ingresos formales declarados. La falta de respuesta a estas solicitudes podría resultar en que la operación sea considerada como sospechosa y reportada a la Unidad de Información Financiera (UIF), lo que podría acarrear sanciones o investigaciones más profundas.
Relevancia para los Usuarios de Billeteras Virtuales
Con la actualización de estas normativas, la ARCA pondrá especial atención a los movimientos de los usuarios de billeteras virtuales, quienes deben estar al tanto de las restricciones y asegurar que sus transferencias sean completamente transparentes. Los montos superiores a $700.000 que no estén debidamente respaldados serán motivo de seguimiento.
Responsabilidad de los Bancos y Fintechs
A su vez, las entidades financieras, incluidas las fintechs y los bancos, tienen la obligación de informar todas las transacciones realizadas a través de sus plataformas, contribuyendo a la transparencia en el sistema financiero y al cumplimiento de la normativa fiscal.
Estas medidas, que entran en vigor este mes, tienen como objetivo garantizar la legalidad de las operaciones y evitar que el sistema financiero sea utilizado para actividades ilícitas. La ARCA, con su monitoreo intensificado, busca asegurar que las transferencias de dinero se realicen dentro de los márgenes permitidos y con la debida justificación.
